本报讯 记者 刘曦 通讯员 张士杰 张蓉蓉 记者从人民银行河源市中心支行了解到，连日来，4名市民先后来到我市交通银行河源分行网点开户，疑似用途为做“魔术币”投资。银行客服经理察觉到“魔术币”的真实性及合法性存在疑点，向客户分析讲解并拒绝开户，为客户规避陷入非法集资骗局的风险。

据悉，近年来，人民银行河源市中心支行组织辖内4家县支行和辖区54家金融机构，积极开展防范和处置非法集资宣传教育，提高客户对非法集资的识别能力和风险意识，筑牢防范非法集资的安全防护墙。

群众需提高警惕，拒绝非常规利益诱惑，避免踏入投资、传销陷阱。资料图片

案例：“魔术币”投资需谨慎开户

非法集资是国家法律命令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为。目前，非法集资波及的领域日渐广泛，商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生，借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。

4月2日，一名约50岁的女性到交通银行河源分行网点匆忙申请开立借记卡，经柜台人员尽职调查后发现其开户真实用途是做“魔术币”（后经调查为凤凰魔术创业基金）投资使用。通过进一步询问客户有关“魔术币”的相关信息，客户无法清楚回答，神情紧张，并开始利用手机微信和电话联系他人。根据这位开卡客户电话交谈内容，银行客服经理发现该客户称其所联系的几位联系人为“老师”，且几位“老师”口音明显为外省口音。

客户为了证明其开卡用途，播放了几段“魔术币”微信群的语音，语音内容大致是让客户持身份证到交通银行开立I类借记卡，同时要开通网银、手机银行，等钱入账后不要马上查询余额，并提到现在“魔术币”收益较高，让客户尽快开卡。此时，客服经理明显察觉到“魔术币”的真实性及合法性存在疑点，建议客户与家人协商，或向公安机关求证后再选择是否要因“魔术币”开立银行卡。在交通银行河源分行客服经理的耐心解释下，客户意识到可能上当受骗，不再要求开户。后交通银行河源分行又发现3位客户开户疑似用途为做“魔术币”投资，银行均耐心分析讲解并拒绝开户，为客户规避风险。

做法：多渠道普及非法集资宣传教育

据悉，为进一步提高广大社会公众对非法集资危害性的认识，提高社会公众风险识别能力，人民银行河源市中心支行组织辖内县支行和辖区金融机构，通过在明显位置悬挂宣传条幅及相关海报，利用微信公众号、朋友圈、手机银行客户端等，将防范和处置非法集资宣传教育的标语及小知识更高效地进行传播和普及，确保非法集资宣传教育工作落实到位。各金融机构在网点大堂和柜台显著位置摆放打击非法集资宣传手册，向客户宣传非法集资的特征和常用手段，提高客户对非法集资的识别能力和风险意识，并要求前线员工对于发现符合非法集资行为特征的客户，应提高警惕，积极主动沟通，若发现客户参与非法集资行为，应合理予以制止。

人民银行河源市中心支行、河源市金融消费权益保护协会提醒，当前很多不法分子利用微信指导群，以投资或传销的方式，诱骗不明情况群众集中办理银行卡、开通高转账额度网银业务，存在冒用他人身份信息、非法买卖银行卡及银行卡信息、利用银行卡及网银业务实施电信网络诈骗、洗钱等风险。为保障个人资金安全，守住“钱袋子”，群众需提高警惕，拒绝非常规利益诱惑，非确实需要则不要开设多余的银行账户，避免踏入投资、传销陷阱。