案例1:警惕成为洗钱犯罪“帮凶”

案情介绍：大学生小王受师兄委托，在“校园兼职”群里发布招聘广告“游戏代充兼职，工作轻松，日薪现结”，同时要求应聘的学生提供银行卡“四件套”（银行卡、身份证、手机卡、U盾）、收款码等信息。不少同学前来应聘，小王把应聘者信息打包传给了师兄。谁知警察找上门来，原来小王的师兄涉嫌利用多人身份信息虚开账户进行洗钱。

手法揭秘：出借银行账户是违反金融管理法规的行为。警惕不法分子以“兼职”“招聘”为由，骗取个人身份信息和账户信息，从事“跑分”“洗钱”等违法犯罪活动。

案例2:警惕网络招聘“保证金”套路

案情介绍：受疫情影响，在外地上学的大四学生小卢迟迟未能返校，找工作的事也还没有着落。他在网上无意间看到一则招聘广告，并表明“可在家网上办公，轻轻松松赚佣金”，于是决定先干干再说。小卢与对方联系后，对方谎称职位竞争激烈，若有诚意需先上传身份资料并缴纳1000元保证金。小卢没多想就赶紧支付了保证金，满心期待地等通知，却被对方拉黑。

手法揭秘：参加网络招聘应首先核实对方真实情况。对于声称求职者需先缴纳“保证金”“考试费”等费用的情况，一定要谨慎对待，仔细鉴别，警惕落入骗子的圈套。

案例3:警惕落入“校园贷”连环套

案情介绍：大学生小张曾注册“校园贷”账户，但长时间未使用就忘了注销。小张接到自称是网贷客服打来的电话，对方要求他注销“校园贷”账户，否则将影响个人征信。小张正在找工作，也没多想就按对方引导进行了验证、绑卡等一系列操作。然而，一个月后小张收到了多家网贷平台寄来的账单。原来当时小张未加留意进行的操作，其实是新申请贷款流程。

手法揭秘：“校园贷”花样繁多，骗术层出不穷，应注意区分“校园贷”和正规金融服务产品的区别。凡是未经监管部门批准设立的机构，不得进入校园为大学生提供信贷服务。

案例4:警惕售卖网络游戏账号骗局

案情介绍：小朱经常网上售卖游戏账号赚点小钱，有骗子出6600元高价买他的账号，但要求在指定网站交易。小朱以为这次可以赚大钱，就在该网站开户并完成了交易。小朱想立即提现，但网站提示“账户未激活，需充值500元激活账户”。小朱只好充值500元，此时网站又提示“未经验证已冻结账户，如需解冻请充值1000元”。此刻小朱恍然大悟，发现自己受骗了。

手法揭秘：游戏账号属于虚拟资产，网购交易存在一定风险，警惕上当受骗。网上支付切勿使用非正规渠道，只有获得监管许可的银行、支付公司等机构才能从事资金转移服务，付款前需谨慎核实。

防范要点提示

1.注意保护个人信息，不出租、出借、出售身份证件、支付账户、银行卡、收款二维码或付款二维码。

2.不随意点击不明链接，不轻易向陌生人转账汇款。

3.选择正规可靠的金融平台办理业务。

4.不轻信以“官方客服”名义通知你退款、注销账号、转账的消息，第一时间通过官方平台核实情况真伪。

来源中国人民银行广州分行