为切实履行金融机构反洗钱主体责任，精准防范外贸领域洗钱风险，帮助辖区外贸企业筑牢跨境经营合规防线，近日，交通银行河源分行面向辖内外贸企业开展专场反洗钱主题宣讲活动。

本次宣讲紧扣外贸行业经营特点，聚焦企业跨境结算、外汇收付、贸易资金流转等高风险环节，揭露当前外贸领域常见的虚假贸易、走私、地下钱庄非法换汇等洗钱手法和违法套路，同时通过普及反洗钱法律法规知识，使企业明晰使用非正规渠道结汇带来的巨大风险，包括账户冻结、行政处罚、征信受限，甚至牵连刑事追责等严重后果，引导企业务必坚持真实贸易背景，走正规渠道办理跨境结算，不轻信“高汇率换汇”“快速代收外汇”等诱惑，做好上下游交易对手风险核查，规范留存合同、报关单、物流单据等贸易资料，自觉远离地下钱庄等非法金融通道，坚守合法合规经营底线。

此次专题宣讲，变“广泛宣传”为“精准滴灌”，有效提升了外贸企业对跨境洗钱、走私资金风险的识别和防范能力。

下一步，交通银行河源分行将持续聚焦外贸实体经济需求，常态化开展精准化、行业化反洗钱宣教服务，持续压实跨境金融风险防控责任，助力地方外贸行业安全、合规、稳健高质量发展。

通讯员：叶玉秀