由于洗钱助长走私、贩毒、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，威胁金融体系的安全稳定，甚至影响国家声誉，因此，相关单位须依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

何为反洗钱

根据《中华人民共和国反洗钱法》的定义，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。洗钱上游犯罪有7 种，分别是毒品洗钱犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂洗钱犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪。

保护自己，远离洗钱活动

一是保管好自己的居民身份证。居民身份证是证明居民身份的有效证件，具有特定的法律意义和效力。因身份证保管、使用或管理不当而引发的各类案件和纠纷屡屡发生，也有可能在你不知不觉中陷入了洗钱犯罪活动。二是主动配合金融机构进行客户身份识别。您到金融机构办理业务时需要出示您的身份证件；如实填写您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。三是不要出租出借自己的身份证件。出租出借自己的身份证件，可能产生以下结果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。四是不要出租出借自己的账户。不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。五是不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，请不要用自己的账户替他人提现。六是为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。七是选择安全可靠的金融机构。金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。八是支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。开办业务时，请您带好身份证；大额现金存取时，请出示身份证件；他人替您办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件。九是勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。

本报记者 杨建芳

通讯员 郭玲 田习霞 邓丽萍