据悉，此举旨在通过普及反洗钱知识， 营造良好的反洗钱社会氛围，引导社会大众 “点滴行动，助力反洗钱”，同步提高银行从 业人员反洗钱工作能力，共同维护金融秩序 和社会稳定。

活动将持续至本月底

记者昨日从中国人民银行河源市中心 支行了解到，“2015 年反洗钱宣传月”活动从 本月10 日起开始，将到本月底结束，其宣传 主题为“预防洗钱维护金融安全”，主要有 以下几个方面的宣传内容，即广泛普及反洗 钱知识，大力宣传反洗钱工作的重要意义以 及反洗钱工作取得的成绩；深入宣传反洗钱 法律法规和宏观政策；结合网络赌博、网络 诈骗、非法网络集资和传销等洗钱案例，重 点提示网络洗钱风险。

中国人民银行河源市中心支行相关人 士介绍说，这次宣传月活动以“统筹规划、突 出重点、创新形式、注重实效”为原则，主要 由各金融机构根据实际情况因地制宜开展， 以通过集中宣传，普及反洗钱知识，宣导政 策法规，向公众提示网络洗钱风险，切实提 升全社会的反洗钱意识，凝聚预防和打击洗 钱犯罪的社会合力，为河源经济建设营造良 好的社会环境。

点滴行动，助力反洗钱

活动中，我市多家银行充分依托网点优 势，在全辖网点内通过LED 屏幕显示屏、利 率屏等载体对活动进行全面宣传，使市民第 一时间获取最直观的认识，有效提升市民防 范洗钱风险意识，在客户办理个人大额存取 现金、网上银行、本外币跨境业务的时候，进 一步加强相关风险防范提示。

记者在采访中了解到，邮储银行河源分 行通过结合行业特点，发挥自身优势，调动 全员参与的方式，用全行员工的每一次点滴 行动，助力社会反洗钱，充分调动广大员工 参与宣传活动，特别是一线临柜人员、大堂 经理、对公和个人客户经理，倡导广大员工 利用业务营销、走访客户、理财业务、新产品 推介会、客户到窗口办理业务之际，采取面 对面方式，用自己每一次的点滴行动，积极 向社会各阶层人士宣传反洗钱知识。

形式多样宣传到位

据悉，我市各金融机构结合自身实 际，自主、灵活采取了各种宣传手段，积极 创新宣传形式，努力挖掘宣传亮点，突出 宣传特色。如我市广发银行河源分行、邮 储银行河源分行、中国银行河源分行等组 织反洗钱进社区、企业、机关、校园、农村 宣传，制作宣传短片，借助媒体网络、网点 渠道宣传等形式，力求贴近百姓，服务大 众，增强宣传的社会效果。我市还采取案 例与提示相结合的方式，提示公众警惕网 络洗钱陷阱，保护好自己，远离洗钱威胁。

邮储银行河源分行采取“不同对象、 不同方式、不同层次、不同内容”的宣传方 法，助力反洗钱主题宣传月活动。如走进 校区，向在校大中专学生，宣传不要出租、 出借身份证；不要出租、出借账户；不要轻 信陌生人电话、短信等电信诈骗的特征及 危害；走进社区，针对非法集资诈骗对象 多为老年人的现象，选择一些老年人比较 集中的地方，开展宣传非法集资的危害、 特征及预防内容等；走进商场，针对个体 工商户，结合他们的工作特点、行业特征 宣传信用卡套现洗钱、诈骗洗钱的特征及 危害；走进企业，针对对公客户的行业特 点，宣传地下钱庄洗钱、涉税洗钱的危害 及后果等。

反洗钱不额外增加业务时间

我市一些银行还依据《反洗钱最新案 例精选》宣传手册确定宣传内容，积极宣 传《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等 法律法规及反洗钱相关知识，强化金融机 构和社会公民反洗钱责任义务。

邮储银行河源分行客户经理介绍，目 前金融机构主要采取客户身份识别、尽职 调查、大额和可疑交易报告、客户身份资 料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事 前预防、事后监测及调查等。监测及调查 发生在完成业务之后，不会额外增加客户 办理业务的时间。

记者在采访中还了解到，为更好地开 展好2015 年反洗钱宣传月活动，中国人 民银行河源市中心支行还将于11 月26 日 组织开展反洗钱业务培训，将向各金融 机构反洗钱部门负责人、反洗钱合规专 员、反洗钱合规员等参训人员，重点讲解 如何识别、分析可疑交易，提高反洗钱工 作有效性。

洗钱危害多

洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯 罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步 的资金支持，助长更严重和更大规模的犯 罪活动；洗钱活动削弱国家的宏观经济调 控效果，严重危害经济的健康发展；洗钱 助长和滋生腐败，破坏社会风气，腐蚀国 家肌体，导致社会不公平，破坏国家声誉； 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破 坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有 效运作和公平竞争；洗钱活动造成资金流 动的无规律性，影响金融市场的稳定；洗 钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加 大了金融机构的法律风险和运营风险。

本报记者 张涛 通讯员 邓丽萍 田习霞