人民银行河源市中心支行多措并举

反洗钱工作成效显著

本报讯 记者 张涛 通讯员 郑仕艺 记者日前从中国人民银行河源市中心支行（以下简称人行河源中支）了解到，近年来，人行河源中支充分发挥金融情报作用，积极提升反洗钱预防和打击犯罪效能，有力支持了辖区扫黑除恶专项斗争、反腐败、反恐怖、缉毒等打击违法犯罪工作。2017年至今，该中心支行累计收集洗钱线索共50条，涉及金额逾230亿元，其中45条已移送公安机关，2条成为公安部督查线索，6条线索已正式立案。

据人行河源中支反洗钱相关负责人介绍，在人民银行总行、广州分行的正确领导下，在地方有关部门的大力支持下，该中心支行深入贯彻“风险为本”原则，坚持改革引领，创新驱动，围绕提升有效性的目标，积极探索监管新思路、新方法，推动辖区反洗钱工作不断取得新突破。一是完善跨部门合作机制，提升犯罪打击成效。目前人行河源中支与市公安局、市法院、市检察院、河源海关、河源银保监分局等19家成员单位组成了河源市反洗钱工作联席会议制度，通过签署合作备忘录、召开反洗钱联席会议、双边或多边情报协商会议等，加强信息共享合作机制建设，着力构建预防和打击洗钱犯罪的执法合力。二是发挥政策制度引领，提升履职尽责的有效性。为推动近年来人民银行陆续出台的各项反洗钱政策制度取得实效，人行河源中支指导我市金融机构结合新政新规内容全面完善制度建设、流程管理、业务操作、系统建设等各方面情况，进一步加强开户管理，强化受益所有人的客户身份识别，提高可疑交易监测报告质量，区分情形针对可疑交易报告涉及的客户、资金和业务采取必要的后续控制措施，推动我市反洗钱工作的主动性和有效性持续提升，金融领域防范洗钱风险能力不断增强。三是切实践行风险为本理念，提升金融监管实效。由于洗钱犯罪手段日趋智能和隐蔽，反洗钱义务主体范围不断扩大，为全面提升反洗钱监督管理工作，人行河源中支紧扣风险为本和法人监管的核心原则，引导各金融机构建立健全洗钱风险防控体系。2017年至今，人行河源中支已累计对金融机构开展分类监管措施39次，其中反洗钱现场检查4次、风险评估2次、约见高管谈话10次、监管走访18次、书面质询5次，有效筑牢金融领域反洗钱安全屏障。四是充分发挥金融情报作用，提升反洗钱预防和打击犯罪效能。人行河源中支着力于督促金融机构实施以“合理怀疑”为基础的可疑交易监测分析模式，金融机构在可疑交易报告的制度建设、系统开发、岗位设置、人员配备、数据质量、案件比例等方面均取得了长足进步。同时，金融机构协助开展反洗钱调查取得显著成效。五是开展形式多样的宣传活动，提升公众认知水平。近年来人行河源中支先后在金融系统内开展了业务培训、知识竞赛等教育活动，面向社会公众开展了集中宣传、徒步宣传以及进农村、进校园、进社区等宣传活动，广泛普及反洗钱知识，社会公众对反洗钱的认知度普遍提升。