为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，引导社会公众增强反洗钱意识、自发抵制洗钱犯罪，近日，工商银行河源分行开展反洗钱宣传活动，促进金融业务的健康发展。

一、洗钱的危害

（一）洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

（二）洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

（三）洗钱活动不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；

（四）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；

（五）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

二、如何反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，根据法律法规采取相关措施的行为。

为什么要反洗钱？

（一）有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；

（二）有利于维护社会安全、社会信用；

（三）有利于维护金融安全、经济安全；

（四）有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

我国的反洗钱监管体系是什么？

即“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作；多部门配合是指公安部、银保监会、证监会等21个国务院有关部门、机构在各自的职责范围内开展反洗钱工作。

为什么强调金融业反洗钱？金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

（刘奇峰 刘文婷）