本报讯 记者 刘奇峰 通讯员 朱梦平 近日，一名客户到建行河源连平支行办理业务，银行工作人员发现可疑情况，遂拨打110报警，协助公安机关开展反诈工作。

据了解，当日，一名姓叶的客户来到建行河源连平支行营业部办理银行卡解控及取款业务，柜面人员通过查询其交易流水发现，该账户在今年1月至6月7日前的交易流水均为支付平台小额提现后消费，但6月7日当天由他人在湖北省自助设备存入9900元现金，存入后即时向两名个人跨行转出两笔资金，剩余资金2600元。

当即，柜面人员按照反诈核实要求，询问客户款项来源及用途。该客户表示其在附近开店10多年，经营护肤品等，平台提现为上级公司提成奖励，存入现金为他人转入货款及转出拿货款，但无法提供相关货单，对于付款人及收款人名称也支支吾吾，回答不出来。当询问到以前通过何种方式支付及收取货款，该客户表示都通过微信，但无法提供相关辅助证明。通过简短对话，柜面人员察觉到该客户的异常，于是将情况上报营运主管。营运主管通过核实该账户司法冻结情况，发现6月8日已被公安机关冻结，冻结金额为9900元，冻结期限为半年，冻结理由为电子诈骗重大案件一级卡，于是营运主管以需要后台审核为由稳住客户，同时拨打110电话报警。10分钟后，民警抵达网点，了解核实基本情况后将该名客户带走调查。后来，连平县公安局向银行发来表扬信，对银行反诈工作表示肯定。

接下来，建行河源连平支行将继续履行金融机构职责，严把审核关，做好解控、异常取现尽职调查和审核工作，加强可疑交易监测，不断提升银行从业人员的反诈能力，加强识别及处理技巧，以实际行动守护群众的“钱袋子”。