为防范不法分子在利益驱使下通过各种方式大量开立 、买卖账户用于电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪活动，进一步落实“断卡”行动工作要求，交通银行河源分行深入贯彻落实账户管理主体责任，多次自行组织或联合人行、公安等外部机构开展账户管理及“断卡”行动专项培训，并及时下发最新“断卡”行动相关文件和涉案人员名单，以便交通银行河源分行营业部做好账户风险防控措施。近日，交通银行河源分行配合公安机关成功抓获一名“断卡”行动涉案人员，账户风险防控取得一定成效。

2021年7月2日15:00左右，客户曾某成到交通银行河源分行营业部要求开立个人借记卡，客户服务经理询问客户开卡是什么用途，客户表示其是河源某某电子厂的员工，开卡是代发工资使用，但公司并未指定要求哪一家银行，只是刚好经过交通银行河源分行便来申请开立借记卡。客户服务经理请客户稍等，然后去办公电脑上查询客户是否存在E路通异常信息以及是否“断卡”涉案清单人员。客户服务经理发现该客户说话有点紧张，双手有些颤抖，举止存在异常，经查，果然发现该客户为“断卡”行动涉案清单人员。在不惊扰客户的情况下，客户服务经理迅速向营运主管报告，营运主管确认后立即向业务运营部负责人汇报，同时拨打了110报警电话，请求公安机关的协助。经办客户服务经理按照营运主管的指示，跟客户解释称需先核查开户信息方可开立借记卡，并请客户下载手机银行先填写开卡信息，稳住了客户情绪。

110接警之后，迅速响应，不到十分钟，两位民警联合四位特警到达网点，交通银行河源分行营运主管立即引导民警至客户办理业务柜台，特警则包围了该区域，以防该客户逃跑。民警经过简短询问盘查之后将该名“涉案”客户带走协助调查。

此次协助公安特警抓获涉案人员行动，是交通银行河源分行坚决贯彻落实账户风险防控及“断卡”行动工作措施的直接体现，也是履行账户管理主体责任的重要体现，做到从源头上有效把控账户管理风险，打击了不法分子的嚣张气焰。今后，交通银行河源分行也将进一步加强账户风险管控，落实“断卡”行动工作要求，提升营运风险管理工作质效。