本报讯 记者 刘奇峰 通讯员 朱梦平 近日，建行河源市分行营业部凭借高度的警惕性和敏锐的观察力，成功堵截一起可疑开户风险事件，切实履行了金融机构从源头处严防洗钱、银行账户出租出售等风险发生的责任。

事发当天，客户罗某到建行河源市分行营业部办理一类借记卡业务，用于辅助公司业务交易需要。在审核客户所提供的资料后，系统读取该客户身份证信息时，提示该客户洗钱风险等级为中高风险等级，分类来源是司法查冻扣。经查询，该客户曾于2018年在该分行网点开立银行卡二类账户，曾因疑似涉赌涉诈风险账户被暂停非柜面管控，并由福建省三明市梅列区公安分局经济犯罪侦查大队依法查询。根据系统提示，营运主管再次询问该客户营业执照及营业场所的相关信息。该客户始终不肯正面回答，并催促工作人员将其名下的二类账户进行销户处理。

因该客户行为可疑，工作人员通过查询系统信息，发现该客户存在极大的异常开户行为。为防范不法分子利用本行银行卡进行网络诈骗或洗钱等违法犯罪活动，营运主管以“需要进一步审核营业执照和法人真实性及营业情况等相关信息”为由告知客户目前无法马上为其办理开户业务，待审核资料后再通知其过来办理。该客户听到后，便匆匆离开网点。

此次风险堵截事件体现了系统的数据侦察和工作人员的敏锐反应力相配合的重要性。工作人员严格实行银行结算账户的开户制度，严把开户风险防范关口，在开户环节保持高度警惕，通过“三核四观四询问一管控”流程，审核客户证件及与客户的沟通中及时发现疑点，进而从源头处严防洗钱、银行账户出租出售等风险的发生。建行河源市分行营业部将持续守护客户资金安全，践行金融责任、展现大行担当，为营造良好的金融环境作出贡献。