一、我国在打击洗钱犯罪方面有哪些成效?

据最新《中国反洗钱报告》显示：

中国人民银行及其分支机构：2020年共接收重点可疑交易线索16926份，向侦查、监察机关移送线索5987条，协助侦查、监察机关对3321起案件开展反洗钱调查共35986次，协助破获涉嫌洗钱等案件共710起。

全国检察机关：2020年共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件6647起14630人，提起公诉12719起23838人。

全国人民法院：2020年共依法一审审结洗钱案件6624起，生效判决16328人。

2021年，广东省（不含深圳）洗钱罪判决数量达51宗，同比增长364%，洗钱罪判决在全省20个地市“全面开花”，成功推动全国首例地下钱庄洗钱案宣判及全省首例走私洗钱、“自洗钱”案件判决，洗钱罪判决覆盖除恐怖活动犯罪外的全部上游犯罪类型。

二、担心配合反洗钱工作泄露个人隐私？

不会。《中华人民共和国反洗钱法》高度重视保护个人隐私和商业秘密，要求对依法履行反洗钱职责或者业务获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。另外，《金融机构反洗钱规定》也要求金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。

三、如何配合金融机构开展尽职调查？

为了防止他人盗用自身名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，我们应积极配合金融机构开展尽职调查，主要包括：

（一）当您开立账户、购买金融产品或者以其他方式与金融机构建立业务关系时应当出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

（二）他人替您办理业务，须出示他（她）和您的身份证件。

金融机构工作人员会核实交易主体的真实身份，当他人替您办理业务时，金融机构会对代理关系进行合理的确认。

（三）身份证件到期更换的，请及时配合金融机构进行更新。

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构会通知客户在合理期限内进行更新，超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

通过开展客户尽职调查，了解并监测分析客户交易情况，调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全与社会稳定。

（和平农村商业银行 供稿）