我市反洗钱工作体系高效运转

中国人民银行河源市中心支行为您的“钱袋子”护航

阅读提示：

中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门，主要负 责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检 查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑 交易，开展反洗钱国际合作等。那么我市反洗钱工作取 得了哪些成效，普通市民又该如何辨别、防范和远离洗 钱活动？记者近日就反洗钱相关问题咨询了中国人民 银行河源市中心支行（以下简称人行河源市中心支行） 的专业人士，为广大市民解疑释惑。

人行河源市中心支行依法履行反洗钱牵头部门职责，密切加强与我市反洗钱联席会议相关成员单位的合 作，以有效预防和打击洗钱活动为目标，有序推进金融领域反洗钱、反恐融资和反逃税工作，取得了显著成效，为 支持河源市经济社会发展作出了积极贡献。

2017年反洗钱工作会议

搭框架，夯基础，反洗钱工作体系不断健全

人行河源市中心支行搭框架，夯 基础，形成了覆盖银行、证券、保险等 整个金融领域的多层次、立体式反洗 钱工作体系，以内控制度作保障，以 组织架构为支撑，辖区反洗钱履职基 础不断稳固。人行河源市中心支行 专门设立了反洗钱职能部门，辖区50 多家金融机构也根据需要设立或指 定反洗钱牵头部门，打造了一支相对 稳定的专业队伍，为反洗钱工作提供 了有力的人才支持。

聚合力，重实效，反洗钱跨部门协调合作深入开展

经河源市人民政府同意，建立了 由人行河源市中心支行、市公安局、 市法院、市检察院、河源海关、河源银 监分局等19 家成员单位组成的河源 市反洗钱工作联席会议制度，在该制 度框架下，人行河源市中心支行积极 开展反洗钱跨部门合作，通过与相关 部门签署合作备忘录、召开反洗钱联 席会议、双边或多边情报协商会议 等，加强信息共享合作机制建设，着 力构建预防和打击洗钱犯罪的执法 合力。

强监管，筑防线，金融领域抵御洗钱风险屏障日益巩固

紧扣风险为本和法人监管的核 心原则，抓重点、抓短板实施反洗钱 监管，引导各义务机构建立健全洗钱 风险防控体系，筑牢金融领域反洗钱 安全屏障。2016-2017 年，人行河源 市中心支行累计对40 家次金融机构 开展了反洗钱现场检查、风险评估、 约见高管谈话、走访、书面质询、窗口 指导等多种监管措施，反洗钱监管服 务效能不断提升，有效守住了不发生 区域性、系统性风险的底线。

什么是反洗钱？

答：是指为了预防通过各种方 式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性 质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走 私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融 管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等 犯罪所得及其收益的来源和性质 的洗钱活动，依照《中华人民共和 国反洗钱法》规定采取相关措施 的行为。

最近经常听到一个新名词“三反”，跟反洗钱有什么关系呀？

答：“三反”即反洗钱、反恐怖融 资、反逃税。国家“十三五”规划明确 要求“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃 税监管措施，完善风险防范体制机制”； 2017 年9 月，《国务院办公厅关于完善 反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制 机制的意见》正式发布，从体制机制上 提出完善措施，明确了当前“三反”工 作需要着力加强的工作任务，是《反洗 钱法》颁布十周年来对国家反洗钱体 系最全面的顶层设计，也是我国在“三 反”工作领域深化改革的总体规划。

洗钱骗局多，五类陷阱要当心

有些市民朋友觉得反洗钱离我 们很远，但事实上，在工作生活中，各 种“洗钱陷阱”或许已悄无声息地在 我们身边潜伏，警惕陷阱已然成为机 智的您必备的知识装备和武器。

警惕P2P 网络借贷平台非法集 资洗钱。部分P2P网络借贷公司通过 发布虚构的高息借款标的招揽市民 投资理财。在骗取大笔资金之后，便 马上卷款跑路，造成大批受害者资金 损失。实际上，这些P2P 公司实为借 助网络借贷平台进行非法集资犯罪 活动。在此提醒广大市民，网络投资 需谨慎，必须选择信誉好、资质齐的 网络公司。

警惕微信骗局。微信为生活和 工作带来沟通、转账等便利的同时， 微信诈骗也悄悄趁虚而入。不法分 子通过在微信上假冒亲朋好友、公司 领导，骗取受害人信任，进而实施资 金诈骗活动。为了不上当受骗，在微 信上如果涉及资金的转出，请通过其 他途径进一步核实对方身份后才进 行资金转出操作。

警惕网银支付宝诈骗盗取个人 银行卡资金。市民在收到不明来源 的短信和微信信息时，需提高警惕。 未经核实，勿轻易按信息指示进行操 作，以防泄露自身的证件号码、银行 卡密码等个人信息，进而被不法分子 盗取银行卡资金。

警惕克隆银行卡盗刷洗钱。刷 卡消费需多留心眼，谨防刷卡人员窃 取您的银行卡资料及密码，进而复制 银行卡进行盗刷，造成损失。

警惕冒充“公检法”进行诈骗。骗 子冒充“公检法”人员先通过不法途径 获得受害人信息，再声色俱厉使用各 种手段使受害人相信自己已涉案，在 受害人上钩入局后骗取资金。遇到此 类诈骗，谨记进一步验证，不可轻易透 露银行账号、密码，甚至汇款。

严打击，求突破，反洗钱案件 工作成果丰硕

人行河源市中心支行从维护国家安全的 大局出发，充分发挥反洗钱情报优势，向执法 部门移交有价值的洗钱线索，大力配合侦查 机关查办案件，为打击洗钱、恐怖融资及上游 犯罪起到了重要作用，彰显了反洗钱手段的 威慑力。

广普及，谋共识，反洗钱社会 环境持续优化

为更好地凝聚社会共识，扩大社会影响 力，人行河源市中心支行组织辖区金融机构采 取丰富多样的形式持续开展反洗钱宣传培训活 动，广泛普及反洗钱知识，结合案例提示洗钱陷 阱，不仅社会公众对反洗钱的认知度普遍提升， 而且金融从业人员反洗钱素质明显提高，为辖 区反洗钱工作营造了良好的生态环境。

在辖区反洗钱战线全体人员的通力合 作下，河源反洗钱工作取得累累硕果。站 在新阶段、新起点，人行河源市中心支行与 辖区金融机构将再接再厉，进一步增强责 任感和使命感，深入贯彻十九大精神，守住 不发生系统性金融风险的底线，为维护和 谐社会、建设幸福河源作出不懈努力。